ТИПИЧНЫЕ МОШЕННИЧЕСКИЕ СХЕМЫ​

 

При незаконных действиях все мошенники действуют по более или менее похожим сценариям. Ниже изложены основные, - те, с которыми пришлось столкнуться нам, и которые распространены в Московской области.

 

• ОТСУТСТВИЕ РАЗРЕШЕНИЯ НА ПРОДАЖУ ЗЕМЛИ. Этот момент отследить сложнее всего (и юристам - в том числе), поскольку мошенники могут действовать разными способами. Например, у продавца могут быть какие-либо договоренности с лицом из органов власти, ответственным за выдачу разрешений на продажу земли. Это может быть чиновник из областного министерства по имущественным отношениям, глава района, глава местной администрации, чиновник из управления лесным хозяйством, чиновник из управления регистрационной службы и т.д. В данном  случае имеет место факт сговора (коррупционная схема), но документы, которые вам покажут продавец, будут скреплены неподдельной подписью. Поддельными же могут быть документы на правообладание землей, - о них вы, как покупатель, знать ничего не будете. Например, поддельный договор аренды на участок в несколько сотен гектар, по которому мошенники выкупают землю, после чего начинают ею торговать. Кроме того, сам чиновник может мошенническим путем скупать земли за небольшие деньги, после чего через подставные компании или "своих людей" устраивать торговлю землей - незаконную, разумеется. В нашем случае это были земли, полученные бесплатно по гос.программе переселения казачества из южных районов России - без права продажи. И так далее.

• КАДАСТРОВАЯ ПАЛАТА. Эта схема близко примыкает к предыдущей: у мошенников могут быть договоренности в кадастровой палате, в которой "свои люди" оформят право собственности на землю и дом покупателю. Вы будете уверены, что стали собственником, не подозревая об отсутствии документов на продажу продавцом.

• ОТСУТСТВИЕ РАЗРЕШЕНИЯ НА ПОСТАВКИ ЭЛЕКТРОЭНЕРГИИ. Если вы приезжаете в поселок и видите в нем электростолбы, это ни о чем не говорит. У мошенников, которые предлагают вам участок "с коммуникациями", может не быть разрешения на право поставки энергии или на право продажи дополнительных киловатт. Одна из возможных хитрых схем: разрешение на поставки электроэнергии есть, но не для дачного поселка, а для сельскохозяйственных нужд.

• ОТСУТСТВИЕ РАЗРЕШЕНИЯ НА СТРОИТЕЛЬСТВО (ПОД ПМЖ). Мошенники предлагают дом для круглогодичного проживания (под ПМЖ и с пропиской), тогда как  назначение земель не позволяет вести капительное строительство, в лучшем случае - легкие дачные домики.

• ПОДСТАВНЫЕ КОМПАНИИ. Вам предлагают заключить договор подряда с некой строительной компанией. Дальше возможны разные варианты. Например, уставный капитал этой компании составляет 10 тыс. руб., а баланс нулевой. У мошенников развязаны руки: они могут взять с вас деньги на строительство, но при этом ничего не построить, поскольку взыскать с этой компании будет нечего. Еще один вариант: владелец компании недавно умер, а ее данные фигурируют в базе ЕГЮРЛ. Вы подписываете договор с, фактически, несуществующей компанией.

• ОТСУТСТВИЕ РАЗРЕШЕНИЯ НА ОХРАННУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ. Если на въезде в поселок стоит охрана, это не всегда означает, что охранять она будет именно вас. Функции "охраны" могут исполнять нанятые бандиты или гастарбайтеры, которых мошенники используют как инструмент контроля за жителями поселка (угрозы, запугивания, недопуск на территорию, избиения и т.д.) в случаях вымогательства денег "на дороги", "облагораживание территории" и т.п.

• БАНКОВСКИЕ СХЕМЫ (сговор с банком). Достаточно распространенная по всей России схема ухода от налогов при ипотеке: в ипотечных документах указывается цена за дом - менее миллиона, цена за землю - менее миллиона, а остальная сумма проходит по документам как "средства для отделки дома". В итоге заемщик оказывается втянут в трехсторонний сговор с банком, часто даже не подозревая об этом. Если мошенники договорились с руководством банка, то в кредитный договор вам могут вписать завышенный первоначальный взнос, что скажется на процентной ставке, которая для заемщика окажется ниже и, следовательно, выгоднее. Заемщик доволен, банк тоже, - до первой проверки ФНС или ОБЭП.

• СГОВОР С РИЭЛТЕРОМ. Основной доход агента по недвижимости - процент от сделки. Недобросовестные риэлтеры не будут проверять качество дома и требовать оценку БТИ. Мошенникам даже необязательно вступать с ними в сговор, - достаточно предложить завышенный процент от сделки.

• ПОДДЕЛЬНЫЕ ПОДПИСИ. Как правило, мошенники стараются себя не "светить", прикрываясь менеджерами по продажам и девочками-секретаршами. Менеджеры могут действовать по доверенности и расписываться вместо продавца. Иногда это делается, чтобы ускорить сделку, иногда - под непосредственным давлением мошенников-продавцов.

• ДНП/СНТ КАК ИНСТРУМЕНТ ДАВЛЕНИЯ. В члены правления ДНП/СНТ мошенник вписывает себя, своих подельников и приближенных людей. В само СНТ/ДНП он никого не принимает, что дает возможность постоянно угрожать недовольным жителям недопуском на территорию, отключением электроэнергии и т.д. При этом он вынуждает платить взносы - независимо от того, являетесь ли вы членом СНТ/ДНП, или нет.